Avant de rembourser un devis ou une facture, savoir reconnaître le prestataire à risque. Un score de confiance construit uniquement à partir de données nationales.
420M€
de préjudice documenté sur 201 affaires de fraude réelles, reconstituées jusqu'à l'entreprise.
On sait vérifier un document. Reste à savoir qui l'a émis.
Grands acteurs publics ou privés : vous remboursez en continu des devis et des factures émis par des prestataires. Aujourd'hui, le contrôle porte sur le document - est-il authentique ? Une question complémentaire, plus rarement posée, change pourtant tout :
À qui a-t-on affaire ?
Un document parfait peut être émis par une société qui n'existe plus, par une coquille créée pour disparaître, ou par un maillon d'un réseau organisé. Vérifier l'entreprise, c'est détecter la fraude en amont du document.
Protéger l'usager
Le mettre à l'abri d'un réseau organisé : démarchage trompeur aux aides publiques, fausses prestations facturées en son nom, dossier monté à son insu.
Détecter le faux document
Un devis au nom d'une société qui n'existe pas, qui est radiée, ou dont le métier déclaré n'a aucun rapport avec la prestation facturée.
Repérer les réseaux organisés
Les montages de sociétés - centres de santé fictifs, sociétés éphémères, fronts de blanchiment - pilotés par un même groupe derrière des faux-nez.
Vous cherchez plutôt à anticiper le risque de défaillance d'un fournisseur (dépôt de bilan, chantier abandonné, acompte perdu) ? C'est un autre score, sur une page dédiée.
Prioriser et explorer
On resserre sur les cas critiques, puis on explore les liens.
Prioriser les cas critiques
De la population analysée aux groupes prioritaires (clusters d'entités liées comptés comme un cas).
Analysées29 680 117 entités
100 % de la population, classée en continu
Élevé (top 1 %)135 157 groupes
densité x22·296 802 entités
Critique (top 0,1 %)15 687 groupes
densité x60·29 681 entités
Enquêtes en cours (top 0,01 %)~500 groupes
Fraudes organisées avérées201 affaires
675 entités liées · vérité terrain
Un groupe = un cluster d'entités liées (dirigeant commun, succession, cascade) compté comme un seul cas. Beaucoup sont des structures légitimes : le score priorise, il ne prouve pas la fraude. La densité compare au hasard.
Chaque fraude en révèle d'autres
cliquer pour découvrir
Une seule fraude suspectée au départ. Cliquez-la pour faire apparaître les entités liées à contrôler.
675 entités nouvelles remontées à partir de 201 affaires ; 29 partagent un dirigeant. Ce sont des pistes à vérifier issues des liens publics (dirigeant, adresse, succession), pas des verdicts.
La preuve terrain
Nous partons des fraudes réelles, pas de la théorie.
Nous étudions et reconstituons des centaines d'affaires réellement jugées, puis investiguons ce qui distingue vraiment un fraudeur d'une entreprise ordinaire.
Partir des cas réels
Remonter chaque affaire jugée - presse, décision de justice - jusqu'au numéro d'entreprise. C'est notre vérité-terrain.
Croiser les données
Reconstituer l'empreinte de chaque société : âge, structure, dirigeants, historique des changements, événements judiciaires.
Mesurer ce qui discrimine
Isoler les signatures propres à la fraude, écarter les fausses pistes. C'est le coeur de notre savoir-faire.
Apprendre en continu
Chaque nouveau réseau démantelé est instruit, ajouté à la base, et affine les signaux. Le système apprend des fraudes révélées.
Investiguer les cas suspects
Chaque profil à risque est repris à la main : on confronte les signaux aux pièces pour lever ou confirmer le doute. Le score oriente, l'enquête tranche.
Notre principe
L'API Fraude Organisée donne d'excellents signaux détaillés, jamais une preuve. Une alerte est une invitation à vérifier - jamais une accusation.
Cartographie des montages
Huit montages. Huit logiques de fraude.
Derrière les affaires, des schémas qui reviennent. Les nommer, c'est savoir quoi vérifier.
La société éphémère
Créée pour encaisser puis disparaître avant tout contrôle. Capital minimal, gérant de paille, radiation en silence.
La structure poulpe
Plusieurs établissements ou sociétés sous un même contrôleur, pour multiplier les points de facturation.
La société phénix
Accumuler dettes et plaintes, fermer, puis rouvrir la même activité sous une nouvelle entité. Réputation remise à zéro.
Le front de blanchiment
Une société-écran à fort cash sert à injecter et justifier des fonds d'origine illicite. Classique pour blanchir le narcotrafic.
L'incohérence et le faux
Le document ne colle pas à l'entreprise réelle : SIRET radié, métier déclaré sans rapport avec la prestation.
L'escroquerie aux aides
Détournement de dispositifs publics via démarchage trompeur et faux dossiers - MaPrimeRénov', CEE, CPF.
Le travail dissimulé
Réseaux de sociétés émettant de fausses factures et dissimulant des salariés. Les plus gros préjudices unitaires.
Le prestataire isolé
Un professionnel seul - pas un réseau - qui surfacture ou facture des actes fictifs. Une anomalie de volume.
Panorama des 201 affaires
Le poids de chaque montage dans nos affaires documentées
Prestataire isolé29,9 %
Escroquerie aux aides / démarchage20,4 %
Structure poulpe / réseau17,9 %
Travail dissimulé / fausses factures14,4 %
Front de blanchiment11,9 %
Incohérence / faux4 %
Phénix (reprise en chaîne)1 %
Société éphémère (coquille)0,5 %
Répartition de nos 201 affaires documentées. Elle reflète autant la réalité que la facilité à documenter chaque type.
Trois affaires réelles
La fraude n'est pas abstraite. Elle a des modes opératoires.
Voici comment trois montages ont réellement fonctionné - et les signaux qui les trahissaient.
Structure poulpeSanté · réseau de centres
Une marque unique, une association par ville
Un réseau de centres ophtalmologiques affiche une seule marque commerciale, mais chaque centre est porté par une association loi 1901 distincte, le tout piloté par une seule personne via une société de tête. Les centres facturent à l'Assurance Maladie des actes non réalisés, parfois sans ophtalmologue présent.
Les signaux qui trahissent
Des dizaines d'associations à l'objet social quasi identique
Un même bénéficiaire effectif derrière une société de tête
Adresses partagées entre plusieurs centres
6,6 M€ estimés · sept centres déconventionnés
Travail dissimuléBTP · réseau d'intérim
Des cotisations effacées par un réseau d'agences
Un groupe d'une quinzaine d'agences d'intérim du BTP verse à ses ouvriers étrangers des indemnités de grand déplacement gonflées, alors qu'ils sont logés par le groupe, pour réduire l'assiette des cotisations sociales. Le préjudice URSSAF a été retenu par le tribunal.
Les signaux qui trahissent
Réseau de sociétés liées et sous-traitance en cascade
Prête-noms et effectif déclaré incohérent avec l'activité
Redressement URSSAF antérieur
62,8 M€ de préjudice
Prestataire isoléSanté · anomalie de volume
81 449 actes fictifs au cachet d'un médecin décédé
Une infirmière libérale facture à 34 caisses des dizaines de milliers d'actes fictifs, en s'appuyant sur le cachet d'un médecin décédé. Ici, pas de montage de sociétés : une seule personne, un écart de volume vertigineux par rapport à ses pairs.
Les signaux qui trahissent
Volume de facturation hors norme par rapport aux pairs
Actes attribués à un praticien décédé
Incohérence d'activité sur les pièces
1,5 M€ de préjudice estimé.
Ce que ça révèle
Des signaux qui se cumulent, jamais un verdict isolé.
Aucun signal seul ne vaut accusation : c'est leur cumul qui alerte, conformément à la doctrine officielle de contrôle. Notre modèle agrège des dizaines de signaux explicables, regroupés en grandes familles. Le détail de leur pondération, lui, reste notre savoir-faire.
Structure & implantation
Comment l'entreprise est montée et déployée, et avec quelles autres entités elle partage ses points d'ancrage.
Histoire & trajectoire
Les changements datés et les événements judiciaires qui dessinent un parcours, sur des décennies.
Dirigeants & entourage
Qui contrôle réellement, et l'empreinte de cet entourage sur l'ensemble du tissu économique.
Cohérence
Le métier déclaré confronté à la prestation facturée, et la plausibilité de l'ensemble.
Priorisation
Plus la surveillance se resserre, plus le risque se concentre. À effort de contrôle donné, on trouve bien plus de fraudes qu'au hasard :
×6,5
de fraudes en plus qu'un contrôle au hasard, sur le Top 10 % des entreprises les plus à risque
×22
de fraudes en plus qu'un contrôle au hasard, sur le Top 1 % des entreprises les plus à risque
×60
de fraudes en plus qu'un contrôle au hasard, sur le Top 0,1 % des entreprises les plus à risque
L'essentiel
Le score sépare environ 9 réseaux frauduleux sur 10 d'une entreprise ordinaire. Et en ne contrôlant que les 5 % d'entreprises les plus à risque, on retrouve la moitié des réseaux frauduleux connus.
Ce que ça change pour vous
Le même socle, trois usages métiers.
Au moment d'analyser un devis ou une facture, le système renvoie l'existence et le statut du prestataire, son risque d'appartenance à un réseau organisé, et la liste lisible des signaux.
Secteur public
Sécuriser l'argent public
Prioriser les contrôles sur les dossiers d'aides à plus haut risque, protéger les usagers âgés ciblés par le démarchage, documenter chaque alerte de manière auditable.
Mutuelles · santé
Détecter les réseaux de soins
Repérer les centres de santé de façade et les réseaux associatifs coordonnés avant le remboursement, recouper le métier déclaré avec la prestation facturée.
Banque · finance
Qualifier la contrepartie
Éclairer l'entrée en relation et le financement : société éphémère, dirigeant prête-nom, siège à l'étranger, cumul de signaux à vérifier au titre de la vigilance.
En toute transparence
Ce que l'API ne fait pas.
Notre crédibilité tient à ce que nous assumons les limites. Les voici, sans détour.
Notre conviction : un signal honnête vaut mieux qu'une certitude fausse. L'API Fraude Organisée oriente le regard de l'expert. Elle ne le remplace pas.
Par défaut, nos alertes ne désignent pas les personnes, en conformité avec le RGPD (hors accès Forces de l'Ordre).
La fraude et ses modes opératoires sont mouvants : notre IA se base sur les derniers mécanismes frauduleux, mais ne présage pas des montages futurs.
Parlons-en
Discutons de vos risques.
Discutons des risques auxquels vous êtes exposés, pour évaluer si ce service de recherche peut être intéressant pour vous. Accès libre pour les services d'investigations des forces de l'ordre.
